Проверка контрагентов: как обезопасить свой бизнес от рисков

В современном бизнесе, где скорость и динамика играют ключевую роль, крайне важно тщательно проверять своих контрагентов. Недостаточная осмотрительность может привести к финансовым потерям, судебным разбирательствам и даже репутационным рискам. Проверка контрагентов по базе данных efin – это необходимая процедура, позволяющая оценить надежность и платежеспособность потенциальных партнеров, поставщиков или клиентов.

Зачем нужна проверка контрагентов?

Проверка позволяет:

• Минимизировать финансовые риски: Выявить компании с признаками неплатежеспособности, задолженностями или находящиеся в стадии банкротства.
• Предотвратить мошенничество: Обнаружить компании-однодневки, фиктивные организации или компании, замешанные в сомнительных схемах.
• Обеспечить соблюдение законодательства: Убедиться в легитимности деятельности контрагента и избежать сотрудничества с компаниями, нарушающими закон.
• Принять обоснованное решение о сотрудничестве: Получить полную картину о финансовом состоянии, репутации и истории фирмы, чтобы сделать взвешенный выбор.
• Улучшить переговорную позицию: Имея информацию о финансовом положении контрагента, можно более эффективно вести переговоры об условиях сотрудничества.

Какие данные необходимо проверять?

Проверка контрагентов включает в себя анализ следующих ключевых параметров:

• Регистрационные данные:
  • ОГРН/ОГРНИП: Основной государственный регистрационный номер юридического лица или индивидуального предпринимателя. Позволяет идентифицировать компанию в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
  • ИНН/КПП: Идентификационный номер налогоплательщика и код причины постановки на учет. Необходимы для проверки компании в налоговых органах.
  • Дата регистрации: Позволяет оценить возраст компании и ее опыт работы на рынке.
  • Юридический адрес: Важно убедиться в актуальности и достоверности адреса.
  • Виды деятельности (ОКВЭД): Соответствие заявленных видов деятельности фактической деятельности компании.
• Уставный капитал:
  • Размер уставного капитала: Слишком маленький уставный капитал может свидетельствовать о низкой финансовой устойчивости компании.
  • Способ формирования уставного капитала: Важно убедиться, что уставный капитал сформирован в соответствии с законодательством.
• Финансовое состояние:
  • Бухгалтерская отчетность: Анализ баланса, отчета о финансовых результатах и отчета о движении денежных средств позволяет оценить финансовую устойчивость и платежеспособность компании.
  • Наличие задолженностей: Проверка наличия задолженностей по налогам, сборам, страховым взносам.
  • Участие в судебных процессах: Анализ арбитражных дел позволяет выявить потенциальные риски и проблемы компании.
• Банкротство:
  • Наличие признаков банкротства: Проверка наличия признаков банкротства, таких как неплатежеспособность, наличие крупных долгов и т.д.
  • Участие в процедурах банкротства: Проверка наличия информации о возбуждении дела о банкротстве, введении процедур наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления или конкурсного производства.
• Репутация:
  • Отзывы клиентов и партнеров: Поиск отзывов в интернете, на специализированных площадках и в социальных сетях.
  • Участие в скандалах и судебных разбирательствах: Проверка наличия информации о негативных событиях, связанных с компанией.